中國工商銀行上饒分行始終將客戶資金安全置于首位，主動協(xié)同政府、人民銀行及公安部門，持續(xù)深化防范電信詐騙工作，為百姓的“錢袋子”構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)防線。近期，該行員工憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力，成功阻斷兩起典型“虛假投資”電信詐騙案件，挽回客戶經(jīng)濟(jì)損失，獲得群眾高度贊譽(yù)。

案例一：慧眼識破“高收益投資”騙局

近日，一名中年女性客戶神色匆忙地來到工行余干西街支行，急切表示其昨日通過手機(jī)銀行向境外賬戶匯出54000元港幣，但收款方至今未確認(rèn)到賬。當(dāng)班大堂經(jīng)理在細(xì)致詢問中發(fā)現(xiàn)，客戶稱收款方為某“證券公司內(nèi)部人員”，對方以“高收益投資”為由催促其轉(zhuǎn)賬。這一情況立即引起工作人員警覺。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人迅速介入，經(jīng)查證收款賬戶為陌生個人賬戶，且客戶僅通過社交軟件與對方聯(lián)系。工作人員果斷建議客戶暫停交易并報(bào)警，同步啟動緊急撤銷程序，成功將54000元港幣全額追回。警方后續(xù)查明此為典型“虛假投資”騙局。事后，客戶專程送來錦旗，盛贊銀行員工的專業(yè)素養(yǎng)與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

案例二：智破“交友投資”騙局

近期，一位神情焦慮的中年女士沖進(jìn)工行弋陽廣場支行，直奔柜臺：“小伙子，快幫我轉(zhuǎn)錢！對方說今天不轉(zhuǎn)就來不及了！”客服經(jīng)理立即詢問業(yè)務(wù)詳情?？蛻袈暦Q需將微信余額提現(xiàn)并轉(zhuǎn)賬至陌生賬戶，解釋稱“新結(jié)識的朋友有急用”，但其雙手顫抖、語調(diào)急促，引起工作人員警覺。進(jìn)一步溝通發(fā)現(xiàn)，客戶對收款人信息閃爍其辭，且手機(jī)持續(xù)收到催款語音，情緒逐漸激動。網(wǎng)點(diǎn)主管隨即嚴(yán)格遵循反詐“三必問”原則展開核查，最終判定此為典型的“交友投資詐騙”。

經(jīng)耐心勸導(dǎo)和播放同類詐騙警示視頻，客戶最終醒悟：“要不是你們堅(jiān)持阻止，養(yǎng)老錢就被騙光了！”

筑牢反詐防線 守護(hù)金融安全

這兩起案例生動展現(xiàn)了工行上饒分行在反詐工作中的專業(yè)能力。該行通過賬戶快速核查、資金流向追蹤與警方實(shí)時(shí)聯(lián)動，全流程精準(zhǔn)執(zhí)行反詐預(yù)案，彰顯出卓越的應(yīng)急處置專業(yè)水準(zhǔn)。

工行上饒分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)協(xié)同政府、人民銀行及公安部門，縱深推進(jìn)電信詐騙防控工作，同時(shí)提醒公眾提高警惕，切勿輕信陌生來電、短信及網(wǎng)絡(luò)信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。（吳顯貞）